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女子创业借1400万陷套路贷 多次平账后本息近亿

2018-02-24| 文章来源: 互联网|

摘要: 原标题:女子创业借款1400万陷“套路贷”,多次平账后本息近亿沈女士没想到,她两年前借的1400万元,最后连本带息要还近1亿。2014年7月,沈女士因创办公司需要借款2000万,经介绍后认识尹某,并与...

  原标题:女子创业借款1400万陷“套路贷”,多次平账后本息近亿

  沈女士没想到,她两年前借的1400万元,最后连本带息要还近1亿。

  2014年7月,沈女士因创办公司需要借款2000万,经介绍后认识尹某,并与其签订第一笔270余万元的贷款合同,合同期三个月。8月,尹某出资,指使助理高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同。

  三个月合同到期后,沈女士无力偿还。同年11月,尹某以“平账”为由,将之前两份合同连本带息进行“打包”,与沈女士签订了570万的合同。之后,尹某先后指使公司其他人以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。2015年11月,尹某再次以为沈女士平账为由,与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。至2016年9月借款金额连本带息加保证金已经累计近亿元。

  8月21日,澎湃新闻记者从上海市公安局黄浦分局获悉,犯罪嫌疑人尹某伙同公司员工冒充“放贷人”,通过俗称“套路贷”的方式,对被害人沈女士进行诈骗,金额高达3395万余元。近日,黄浦公安分局经缜密侦查,一举侦破此案,抓获犯罪嫌疑人尹某等8人。

  沈女士庆幸找到了“放贷人”

  2014年7月,沈女士因创办公司急需大量资金进行建厂、研发和生产,需要借款人民币2000万元。后经朋友介绍认识了自称上海某金融信息服务有限公司法人的尹某。尹某一口答应可以提供融资服务,但是要分批借贷。急于用钱的沈女士当即与尹某签订了第一笔270余万元的贷款合同(沈女士实际得到借款243万),合同期三个月,月息3%。

  同年8月,再次由尹某出资,指使助理高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同,借期三个月,月息4%。虽然利息比银行高很多,但在急于用钱的沈女士看来,民间借贷就是这样的。

  沈女士为自己找到了“放贷人”而庆幸的时候,殊不知,她正一步步走进尹某设下的“套路”。

  三个月后,沈女士和尹某签订的合同到期。但是,沈女士因资金紧张无法偿还债务。这时,尹某主动提议为客户“排忧解难”。实际上,他早已精心排布了陷阱。

  尹某提出,可以为沈女士介绍新的“放贷人”,只要把之前的两份合同“打包”,签订新的借款合同,就可以将之前的合同进行“平账”。在尹某的一番忽悠之下,没有什么其他办法的沈女士只好同意了尹某的提议。同年11月,尹某指使自己的助理高某以“平账”为由,将之前两份合同连本带息进行“打包”,与沈女士签订了新的总额近530万元的借款合同,后尹某又以计算复利为由,将合同金额抬高至570万元,借期四个月。

  “这时尹某已经开始使用合同打包的套路,但沈女士又是个不会算账的人,忙于公司业务和研发,对自己落入陷阱丝毫没有察觉。”黄浦公安分局刑侦支队民警告诉澎湃新闻记者。

  1400万借款,本息悄然间累计近亿元

  发现沈女士轻而易举就被蒙骗,尹某愈发觉得有利可图。

  之后,尹某先后指使自己公司助理高某、打杂人员刘某、保安张某、厨师侯某、服务员顾某等冒充“放贷人”以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。同时,尹某自己则作为借款担保人,并以沈女士无法偿还债务为由,逼迫沈女士每月支付其高达110万元的担保金。

  至此,经过几次合同“打包”后,合同金额连本带息加上担保金已经达到惊人的2800万元,利息也已上升到月息10%。而沈女士实际借到手的资金只有1400万元。

  2015年11月,尹某再次以为沈女士平账为由,与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。这也是沈女士与尹某一伙签订的最后一个借款合同。

  此后,尹某及其同伙开始向沈女士催还虚高债务。按照尹某等人的计算方法,至2016年9月借款金额连本带息加保证金已经累计近亿元。

  迫于压力,沈女士曾先后偿还近700万债务。此外,为将虚假合同“合法化”,尹某还通过第三方公证机构对相关合同进行确认,以期日后在催账或者诉讼时获得法律支持。

  公司账户被冻结之后,沈女士如梦方醒,终于报警。

  2016年9月,尹某申请冻结沈女士公司账户,导致沈女士公司无法运转。这时候,沈女士才觉察到其中的蹊跷,2017年5月8日,沈女士到黄浦公安分局报案。

  接报后,黄浦警方高度重视,立即成立专案组开展案件侦查工作。为了查清每一笔借款、还款的来龙去脉,专案组民警在全市多家银行反复走访、调阅转账记录,先后查阅了一尺多厚的转账凭证、“借款”合同等,经过二个多月缜密侦查,在市局相关部门的大力协助下,最终查清了尹某等采取俗称“套路贷”方式,由尹某提供资金,高某制定虚假合同,徐某、顾某、刘某、张某等冒充“放贷人”,以多次虚假平账的方式诱骗被害人签订虚高借款合同,再由张某、侯某等人至被害人公司索要虚假债务的犯罪事实。

  2017年7月12日,在掌握大量证据的情况下,黄浦公安分局抓获以尹某为首的犯罪团伙8人。8月18日, 经黄浦区检察院批准,全部8名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被依法逮捕。

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